基金什么時(shí)候分紅？基金分紅一般在幾月份？基金分紅的差別

基金什么時(shí)候分紅?

1、開放式基金什么時(shí)候分紅

開放式基金分紅并不一定是一年一次。開放式基金分紅滿足以下條件的時(shí)候就可以分紅：

基金投資在賣出盈利股票后,獲得預(yù)期年化預(yù)期收益;

基金當(dāng)年預(yù)期年化預(yù)期收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后,方可進(jìn)行當(dāng)年預(yù)期年化預(yù)期收益分配;

基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配后每基金份額凈值不能低于面值;

如果基金投資當(dāng)年出現(xiàn)凈虧損,則不進(jìn)行預(yù)期年化預(yù)期收益分配.

溫馨提示：在滿足以上條件，開放式基金經(jīng)理也可以根據(jù)投資情況選擇不分紅。不分紅條款可以根據(jù)基金合同來定。

2、封閉式基金什么時(shí)候分紅

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，封閉式基金的預(yù)期年化預(yù)期收益每年分配不得少于一次，封閉式基金年度預(yù)期年化預(yù)期收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)預(yù)期年化預(yù)期收益的90%。

也就是說封閉式基金分紅是強(qiáng)制的，至于分紅的具體時(shí)間是根據(jù)基金合同上來的。

基金分紅一般在幾月份?

基金分紅沒有一個(gè)確定的時(shí)間，一般在達(dá)到分紅條件之后，就會(huì)進(jìn)行分紅操作，同時(shí)，在分紅之前，會(huì)發(fā)公告通知投資者，具體時(shí)間以官網(wǎng)的公告為準(zhǔn)。

基金分紅需要滿足：基金必須出現(xiàn)盈利的情況、基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損、基金收益分配之后，每份基金份額的凈值不得低于面值。

基金分紅后收益不會(huì)變，基金在分紅之后，會(huì)根據(jù)其所分配的紅利，相應(yīng)的下調(diào)基金的凈值，導(dǎo)致投資者在分紅前后，其總資產(chǎn)不變，比如，投資者持有基金1000份，成本價(jià)為1元，在基金凈值為1.2元的時(shí)候，收益率為20%，進(jìn)行分紅操作，每10份派發(fā)現(xiàn)金0.2元，分紅之后，現(xiàn)金為20元，其凈值變?yōu)?.18元，持有市值為1180，其收益率仍為20%。